Die Versicherungsaufsichtlichen Anforderungen an die IT (VAIT) sind ein Rundschreiben der BaFin, das die aufsichtsrechtlichen Erwartungen an den IT-Betrieb, die Informationssicherheit und die IT-Governance von Versicherungsunternehmen konkretisiert. Ziel ist es, die Widerstandsfähigkeit der Versicherungsunternehmen gegenüber IT-Risiken zu stärken und einheitliche Standards für die technische und organisatorische Umsetzung zu schaffen.

Mit der VAIT-Novellierung von 2022 wurden die Themen operative Informationssicherheit und IT-Notfallmanagement deutlich erweitert. Versicherungsunternehmen müssen seither nachweisen, dass sie ihre IT-Systeme, Prozesse und Dienstleister so steuern, dass Risiken erkannt, bewertet und angemessen behandelt werden.

Die VAIT gelten für alle beaufsichtigten Versicherungsunternehmen und Pensionsfonds in Deutschland. Auch ausgelagerte IT-Dienstleister müssen die Anforderungen erfüllen, wenn sie wesentliche Aufgaben übernehmen.

Ab dem 17. Januar 2025 wird die EU-Verordnung DORA (Digital Operational Resilience Act) die VAIT schrittweise ablösen. DORA schafft einen europaweit einheitlichen Rahmen für die digitale Resilienz im Finanz- und Versicherungssektor. Das bedeutet: Versicherer, die heute VAIT-konform sind, haben bereits eine gute Grundlage für DORA geschaffen. In der Übergangszeit ist jedoch wichtig, beide Regelwerke parallel im Blick zu behalten, um Überschneidungen und Lücken zu vermeiden.

Die VAIT decken eine Vielzahl von Themen ab, die den gesamten Lebenszyklus der IT betreffen. Im Mittelpunkt stehen folgende Bereiche:

• IT-Governance: Die Geschäftsleitung trägt die Gesamtverantwortung für eine sichere und wirksame IT-Organisation. Strategische Vorgaben, Verantwortlichkeiten und Kontrollmechanismen müssen klar definiert sein.
• Informationssicherheitsmanagement: Unternehmen müssen ein strukturiertes ISMS betreiben, Schutzbedarfe ermitteln und Risiken aktiv steuern. Dazu gehören Richtlinien, Schulungen, Kontrollen und regelmäßige Überprüfungen.
• Operative Informationssicherheit: Technische und organisatorische Maßnahmen wie Netzwerkschutz, Patch-Management, Protokollierung und Monitoring müssen den Stand der Technik widerspiegeln.
• Auslagerungen: Verträge mit IT-Dienstleistern und Cloud-Anbietern müssen klare Sicherheitsanforderungen, Kontrollrechte und Exit-Strategien enthalten.
• IT-Notfallmanagement: Versicherungsunternehmen sind verpflichtet, Notfallpläne, Wiederherstellungsprozesse und regelmäßige Tests vorzuhalten, um die Betriebsfähigkeit im Krisenfall sicherzustellen.

Diese Anforderungen sind risikoorientiert ausgestaltet und müssen verhältnismäßig angewendet werden – abhängig von Größe, Geschäftsmodell und IT-Komplexität des Versicherers.

Die CHRIST Security GmbH begleitet Versicherungsunternehmen umfassend bei der Umsetzung der VAIT-Anforderungen – von der Analyse bis zur operativen Unterstützung. Unsere Beratung erfolgt typischerweise in fünf Phasen:

1. Bestandsaufnahme und Gap-Analyse: Ermittlung des aktuellen Reifegrads und Identifikation von Abweichungen gegenüber den VAIT-Vorgaben.
2. Maßnahmenplanung: Entwicklung konkreter Handlungsempfehlungen, priorisiert nach Risiko und Umsetzbarkeit.
3. Implementierungsbegleitung: Unterstützung bei der Umsetzung von Sicherheitsmaßnahmen, Richtlinien und Prozessen.
4. Interne Audits und Wirksamkeitsprüfungen: Vorbereitung auf Aufsichtsprüfungen und Nachweisführung gegenüber der BaFin.
5. Übergangsplanung zu DORA: Anpassung bestehender Strukturen an die kommenden europäischen Anforderungen.

Ziel ist es, Lösungen zu schaffen, die im Alltag funktionieren – praxisnah, effizient und auf die individuellen Gegebenheiten Ihres Unternehmens zugeschnitten.

Die Einhaltung der VAIT bietet Versicherern zahlreiche Vorteile:

• Rechtssicherheit und Aufsichtskonformität: Ein VAIT-konformes IT-Management reduziert das Risiko aufsichtsrechtlicher Beanstandungen.
• Erhöhte Resilienz: Durch systematisches Risikomanagement und Notfallplanung werden IT-Störungen schneller erkannt und behoben.
• Vertrauen bei Geschäftspartnern: Die VAIT-Compliance signalisiert Stabilität und Professionalität – ein entscheidender Faktor in der Versicherungsbranche.
• Strategischer Mehrwert: Eine klare IT-Governance und gelebte Sicherheitskultur fördern langfristig Effizienz und Transparenz.

Mit der richtigen Umsetzung wird VAIT nicht nur zur regulatorischen Pflicht, sondern zum Baustein nachhaltiger Unternehmenssicherheit.

Der Übergang zur DORA-Verordnung ist für viele Versicherer eine Chance, ihr IT-Risikomanagement und ihre Governance-Strukturen auf europäischer Ebene zu harmonisieren.

Wir empfehlen, bereits jetzt mit einer Doppelperspektive zu arbeiten: Bestehende VAIT-Prozesse sollten beibehalten, aber gleichzeitig auf DORA-Kompatibilität überprüft werden. Besonders wichtig ist es, Governance-Verantwortlichkeiten klar zu dokumentieren, IT-Dienstleister in die Risikoanalyse einzubeziehen und die Nachweisführung konsequent aufzubauen.

Ein frühzeitiger Start sorgt für Planungssicherheit und verhindert Zeitdruck, wenn DORA endgültig gilt. Die CHRIST Security GmbH begleitet Sie in dieser Phase mit strukturierten GAP-Analysen, praxisnahen Handlungsempfehlungen und der Vorbereitung auf kommende Prüfanforderungen.